수익률 좋은 etf 찾기, 국내 미국 etf 수익률 비교하는 원칙

ETF도 워낙 종류가 많아서 어떤 게 더 좋은지, 수익률은 어떻게 비교해야 할지 고민되는 게 사실이에요.

그래서 오늘은 ETF 수익률을 꼼꼼하게 비교해 보는 방법을 알려드릴게요.

1. ETF 수익률 비교의 기본 원칙

벤치마크 지수 확인하기

ETF는 대부분 특정 지수를 따라 움직여요. 그래서 ETF 수익률을 비교할 때는 ETF가 추종하는 '벤치마크 지수'를 먼저 확인해야 해요. 예를 들어, 미국 주식 대표 지수인 S&P500을 추종하는 ETF로는 SPY나 VOO가 있어요. 이 ETF들은 기본적으로 거의 같은 수익률을 보이지만, 미세한 차이가 나기도 해요. 그 차이의 원인은 바로 '수수료' 때문이에요.

운용보수(수수료) 차이를 점검하자

ETF는 운용보수가 낮을수록 장기적으로 수익률이 조금이라도 높아질 가능성이 커요. 예를 들어 같은 S&P500 지수를 추종하는 ETF인 SPY의 운용보수는 연 0.09%, VOO는 0.03%예요. 당장 보면 큰 차이가 없지만, 장기투자 시 이런 작은 차이도 복리로 쌓여 꽤 큰 수익률 차이를 만들어요. 그래서 ETF 비교 시에는 반드시 운용보수를 체크하는 게 중요하죠.

2. ETF 운용 방식에 따른 수익률 차이

패시브(수동) ETF vs. 액티브(능동) ETF

ETF는 크게 패시브와 액티브로 나눠져요. 패시브 ETF는 정해진 지수를 그대로 따라가는 방식이고, 액티브 ETF는 펀드매니저가 종목을 직접 골라서 시장보다 높은 수익을 목표로 하는 방식이에요. 그런데 액티브 ETF는 수수료가 높고, 장기적으로 시장을 이기는 게 쉽지 않아서 보통 패시브 ETF가 더 안정적인 수익률을 기록하죠. 실제로 지난 10년간 S&P500 패시브 ETF인 VOO의 연평균 수익률이 약 12%였는데, 대부분의 액티브 ETF는 이보다 낮은 수익률을 보였어요.

3. 섹터(산업) 분산에 따른 수익률 비교

특정 산업 집중 ETF vs. 분산 투자 ETF

ETF를 고를 때 '산업 분산'도 매우 중요한 포인트예요. 특정 산업에 집중된 ETF는 그 산업이 잘 나갈 때 수익률이 높지만, 반대로 침체되면 손실도 커질 수 있죠. 예를 들어, 기술주 ETF인 QQQ는 최근 몇 년간 높은 수익률(연평균 약 20%)을 기록했지만, 기술주 하락기에는 변동성도 컸어요. 그래서 안정적인 장기투자를 원하면 여러 산업에 골고루 분산된 ETF를 선택하는 게 좋아요.

4. 배당형 ETF와 성장형 ETF 비교

안정적인 수익을 주는 배당형 ETF

배당형 ETF는 꾸준한 배당금을 주는 기업들을 모아놓은 ETF예요. 대표적으로 'SCHD(슈왑 미국 배당주 ETF)'나 'VYM(뱅가드 고배당 ETF)'가 유명하죠. 이런 ETF들은 최근 5년간 연평균 수익률이 약 10%로 성장형 ETF에 비해 다소 낮지만, 주가가 하락할 때 배당금으로 수익률 방어가 가능해요. 따라서 은퇴 준비나 꾸준한 현금흐름을 원하시는 분들에게 매력적이에요.

높은 수익을 추구하는 성장형 ETF

성장형 ETF는 주가 상승에 중점을 둔 ETF로, QQQ나 ARKK(혁신기업 ETF) 같은 ETF들이 대표적이에요. 이런 ETF들은 기술이나 혁신기업에 집중되어 있어서 단기 수익률이 높을 수 있지만, 변동성이 크다는 점에서 안정성을 중시하는 분들에게는 맞지 않을 수도 있어요.

5. 과거 수익률만으로 선택하면 위험한 이유

과거 수익률이 미래 수익을 보장하지 않는다

많은 투자자들이 ETF를 고를 때 과거 수익률만 보고 결정하는 경우가 많아요. 하지만 ETF 투자에서 가장 조심해야 할 부분이 바로 이 점이에요. 특히 최근 몇 년간 좋은 성과를 냈던 ETF가 앞으로도 그럴 거라는 보장은 없어요. 시장 상황은 계속 변하기 때문이죠. 그래서 ETF를 고를 때는 과거 수익률뿐 아니라 그 ETF의 종목 구성, 경제 상황, 시장 전망 등을 종합적으로 고려하는 게 중요해요.

6. 나에게 맞는 ETF 선택하기

투자 성향과 목표에 따라 다르게 선택하자

결국 ETF 선택의 핵심은 본인의 투자 성향과 목표에 맞춰 결정하는 거예요. 공격적인 투자자라면 기술주 중심 ETF나 성장형 ETF에 관심을 가질 수 있고, 장기적이고 안정적인 투자를 원하는 분이라면 S&P500이나 전 세계 주식에 분산된 ETF를 선택하면 좋죠. 배당금을 원하는 분이라면 배당형 ETF가 가장 매력적일 거예요.

마무리하며

ETF 수익률 비교는 단순한 숫자 비교를 넘어 ETF의 특성, 시장 환경, 본인의 투자 목표 등을 종합적으로 고려해야 제대로 할 수 있어요. ETF의 장점은 장기 투자에서 빛을 발하기 때문에, 처음 선택할 때부터 꼼꼼히 비교해서 본인에게 잘 맞는 ETF를 고르는 게 가장 중요하죠. 이번 글이 여러분의 ETF 선택에 조금이나마 도움이 되었기를 바라며, 앞으로의 투자에서도 좋은 성과를 내시길 응원할게요!